فارکس چیست؟

فارکس به زبان ساده، بازار جهانی برای معامله ارزهای خارجی است. فارکس به‌عنوان بزرگترین بازار مالی جهان شناخته می‌شود و حجم معاملات روزانه آن بیش از ۷٫۵ تریلیون دلار است. این بازار ۲۴ ساعت شبانه‌روز و پنج روز در هفته فعالیت می‌کند و امکان معاملات مداوم در مناطق زمانی و مراکز مالی مختلف از جمله لندن، نیویورک، توکیو و سیدنی را فراهم می‌کند.

ویژگی‌های کلیدی بازار فارکس

در فهرست زیر به چند مورد از مهم‌ترین ویژگی‌های این بازار اشاره کرده‌ایم:

• جفت ارزها: معاملات فارکس شامل مبادله یک ارز با ارز دیگر به صورت جفت است، مانند EUR/USD (یورو/دلار آمریکا) یا USD/JPY (دلار آمریکا/ین ژاپن). معامله‌گران روی نوسان قیمت این جفت ارزها برای کسب سود حدس می‌‌زنند و بر اساس آن، پوزیشن‌های خرید یا فروش باز می‌کنند.

• بازار غیرمتمرکز: برخلاف بازارهای سهام که از طریق بورس‌های متمرکز فعالیت می کنند، فارکس از طریق شبکه‌ای از بانک‌ها و موسسات مالی در سراسر جهان به صورت خارج از بورس (OTC) فعالیت می‌کند که یعنی معاملات مستقیما بین طرفین معامله انجام می‌گیرند. این ماهیت غیرمتمرکز به نقدینگی بالا و دسترسی آسان برای معامله‌گران خرد و کلان کمک می‌کند.

• انواع بازارها: بازار فارکس چند بخش مختلف دارد که عبارت‌اند از:

  • بازار اسپات: در این بازار ارزها با نرخ‌های بازار فعلی مبادله می‌شوند.

  • بازار آتی: در این بازار قراردادهایی برای خرید یا فروش ارزها با قیمت از پیش تعیین‌شده در تاریخ آینده تنظیم می‌شوند.

  • بازار فیوچرز: در این بازار قراردادهای استاندارد قابل‌معامله در بورس‌ها با امکان خرید یا فروش ارزها در تاریخی معینی در آینده تنظیم می‌شوند.

چه کسانی در بازار فارکس معامله می‌کنند؟

اصلی‌ترین معامله‌گران و شرکت‌کنندگان در بازار فارکس عبارت‌اند از:

• بانک‌های مرکزی: برای اجرای سیاست‌های پولی و تثبیت ارزهای خود.

• موسسات مالی: با هدف مشارکت در معاملات بزرگ و تامین نقدینگی.

• شرکت‌ها و سازمان‌ها: با هدف تبدیل ارز برای تجارت بین المللی و سرمایه‌گذاری.

• معامله‌گران خرد و افراد حقیقی: با هدف سرمایه‌گذاری و کسب سود از نوسانات نرخ ارز‌های مختلف.

مراحل ترید در بازار فارکس

بر اساس راهنمای ترید در فارکس، منظور از «ترید کردن در فارکس» (FX Trading)، خرید و فروش جفت‌های ارزی با هدف کسب سود از تغییرات نرخ ارز است. برای ترید در فارکس، لازم است مراحل زیر را به‌دقت دنبال کنید:

• درک نحوه عملکرد بازار فارکس

• انتخاب بروکر فارکس معتبر

• افتتاح حساب در بروکر

• تمرین کردن با حساب دمو

• تعیین استراتژی ترید

• شاٰرژ حساب در بروکر

• شروع ترید در بازار فارکس

• مدیریت ریسک در معاملات

• رصد کردن معاملات و پیگیری اخبار بازار

درک نحوه عملکرد بازار فارکس

اولین قدم برای ترید در بازار فارکس شناخت نحوه کار و مفاهیم کلیدی این بازار مانند جفت ارز، پیپ و اهرم مالی است. علاوه بر آن، برای کسب سود بهتر از این بازار باید عوامل تاثیرگذار بر آن مانند شاخص‌های اقتصادی، نرخ بهره، تورم و ... را نیز به‌طور دقیق بشناسید. در ادامه به‌صورت جداگانه در مورد هرکدام توضیح می‌دهیم.

اصطلاحات کلیدی در معاملات فارکس

سه اصطلاح پرکاربرد در بازار فارکس عبارت‌اند از:

• «جفت ارز» (Currency Pairs): در معاملات فارکس، ارزها همیشه به صورت جفت (مثلاً EUR/USD) معامله می‌شوند. ارز اول در جفت، «ارز پایه» (Base Currency) و ارز دوم، «ارز مظنه» (Quote Currency) نام دارد. نرخ ارز نشان می دهد که برای خرید یک واحد از ارز پایه به چند واحد از ارز قیمت‌گذاری نیاز است. به عنوان مثال، اگر جفت ارز EUR/USD با نرخ ۱٫۲۰ قیمت‌گذاری شود ، به این معنی است که هر ۱ یورو را می‌توان با ۱٫۲۰ دلار آمریکا مبادله کرد.

• «پیپ» (PIP): اصطلاح پیپ یا (Percentage in Point) کوچک‌ترین نوسان است که یک نرخ ارز معین می‌تواند بر اساس قرارداد بازار انجام دهد. اکثر جفت ارزها با چهار رقم اعشار قیمت‌گذاری می‌شوند، بنابراین تغییر از ۱٫۲۰۰۰ به ۱٫۲۰۰۱ نشان‌دهنده نوسان به اندازه یک پیپ است.

• «اهرم مالی» (Leverage): اهرم مالی به معامله‌گران اجازه می‌دهد با مقدار کمتری از سرمایه، موقعیت‌های بزرگتری را در بازار اختیار کنند. به عنوان مثال، یک معامله‌گر با نسبت اهرم ۱:۱۰۰، می‌تواند با فقط ۱۰۰۰ دلار از پول خود، وارد یک معامله ۱۰۰۰۰۰ دلاری شود. استفاده از اهرم‌ها، می‌تواند سود معامله‌گران را چند برابر کند اما ریسک معاملات را نیز به طور قابل‌توجهی افزایش می‌دهد.

انتخاب یک بروکر فارکس معتبر

برای دسترسی به بازار فارکس، باید یک کارگزاری یا بروکر معتبر برای خود انتخاب کنید. آشنایی با بروکر‌های فارکس به شما کمک می‌کند کارگزاری را انتخاب کنید که با شرایط و اهداف معاملاتی شما هماهنگی بیشتری دارد.

در فهرست زیر به چند ویژگی مهم که قبل از انتخاب بروکر باید آن‌ها را در نظر بگیرید، اشاره کرده‌ایم:

• سازمان‌های نظارت کننده و امنیت بروکر: برای انتخاب یک بروکر فارکس مطمئن، حتماً بررسی کنید که این بروکر دارای مجوز از یک نهاد نظارتی معتبر مانند FCA (بریتانیا)، CFTC (آمریکا) یا ASIC (استرالیا) باشد. این مجوز نشان می‌دهد که بروکر تحت نظارت نهاد‌های نظارتی عمل می‌کند و باید قوانین و مقررات مشخصی را رعایت کند تا از سرمایه‌های شما محافظت کند.

• هزینه‌های معاملاتی: در هنگام انتخاب بروکر فارکس، به هزینه‌های معاملاتی و انواع حساب‌ها توجه ویژه داشته باشید:

  • هزینه‌ها: به دنبال بروکرهایی با اسپردهای کم و کمیسیون‌های شفاف باشید. اسپرد پایین به معنای هزینه کمتر برای هر معامله است و سودآوری را افزایش می‌دهد.

  • انواع حساب: بروکرها انواع مختلفی از حساب‌ها با شرایط مختلف ارائه می‌دهند. انواع حساب‌های ارائه‌شده بروکر و شرایط هر حساب را بررسی و حسابی را انتخاب کنید که با سبک معاملاتی و بودجه شما سازگاری داشته باشد.

• پلتفرم‌های معاملاتی ارائه شده: پلتفرم معاملاتی، ابزار اصلی شما برای انجام معاملات در بازار فارکس است. یک پلتفرم خوب باید کاربرپسند، پایدار و مجهز به ابزارهای تحلیل باشد تا بتوانید تصمیمات معاملاتی بهتری بگیرید. معروف‌ترین پلتفرم‌ها، متا تریدر ۴ و متاتریدر ۵ هستند.

• ابزارهای معاملاتی ارائه شده: بروکرهایی را در نظر بگیرید که طیف وسیعی از ابزارها (مانند کالاها، شاخص ها، ارزهای دیجیتال) را ارائه می‌دهند. این انعطاف‌پذیری به شما امکان می‌دهد در آینده پرتفوی خود را با تنوع بالاتری تنظیم کنید.

• روش‌های سپرده‌گذاری و برداشت: برای تأمین مالی حساب معاملاتی، روش‌های مختلف واریز و برداشت مانند کارت‌های اعتباری، انتقال بانکی و کیف پول‌های الکترونیکی را بررسی کنید. همچنین از هزینه‌های احتمالی هر روش مطلع باشید، زیرا برخی بروکرها برای پرداخت‌های خاص هزینه‌ای دریافت می‌کنند یا محدودیت برداشت دارند.

افتتاح حساب در بروکر

افتتاح حساب معاملاتی در بروکر فارکس شامل تکمیل فرم درخواست آنلاین با اطلاعات شخصی و مالی و تأیید هویت و آدرس است. پس از تأیید هویت، می‌توانید موجودی حساب خود را با روش‌هایی مثل انتقال بانکی یا کارت اعتباری تأمین کنید. با تأمین مالی، آماده شروع معاملات در بازار فارکس هستید و می‌توانید از ابزارهای معاملاتی و منابع بروکر استفاده کنید.

تمرین کردن با حساب دمو

اغلب بروکر‌ها، امکان تبدیل حساب به حساب آزمایشی یا دمو را برای تریدر‌ها فراهم می‌کنند. تمرین با حساب آزمایشی به معامله‌گران تازه‌کار و حرفه‌ای کمک می‌کند تا بدون ریسک مالی، مهارت‌های معاملاتی خود را تقویت کنند.

تعیین استراتژی ترید

قبل از شروع معاملات، ایجاد یک استراتژی معاملاتی در فارکس ضروری است چون به شما کمک می‌کند از رویکردی مشخص و منطقی پیروی کنید. در برنامه معاملاتی خود اهداف مالی، میزان تحمل ریسک و استراتژی‌های مناسب مانند معاملات روندی، نوسانی یا اسکالپینگ را در نظر بگیرید. همچنین، تعیین معیارهای ورود و خروج و استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک مثل توقف ضرر و برداشت سود، به حفظ سرمایه در شرایط نوسانی بازار کمک می‌کند.

واریز پول به حساب و شارژ آن

بعد از اینکه با استفاده از حساب آزمایشی به مهارت کافی رسیدید و استراتژی معاملاتی خود را تعیین کردید، نوبت به آن می‌رسد که حساب واقعی خود را در بروکر را شارژ کنید. در این مورد، توجه به چند نکته زیر ضروری است:

• مبلغ مناسب: پولی که برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنید باید با بودجه و استراتژی معاملاتی شما هماهنگ باشد. هیچ‌وقت بیش از توان مالی‌تان سرمایه‌گذاری نکنید. همچنین بهتر است از اندوخته‌ای که به آن نیازی ندارید، برای ورود به فارکس استفاده کنید.

• استفاده با احتیاط از اهرم: اهرم می‌تواند سود شما را چند برابر کند، اما ریسک ضرر را هم افزایش می‌دهد. پس با احتیاط از اهرم استفاده کنید و مطمئن شوید که حساب شما توانایی تحمل ضررهای احتمالی را دارد.

شروع ترید در بازار فارکس

ابتدا یک جفت ارز را با توجه به تحلیل بازار خود انتخاب کنید. عوامل مؤثر بر حرکت قیمت این جفت را بررسی کنید و تصمیم بگیرید که آیا انتظار افزایش ارزش دارید و باید موقعیت خرید (Long Position) اختیار کنید یا پیش‌بینی کاهش قیمت دارید و باید موقعیت فروش (Short Position) اختیار کنید. معامله خود را از طریق پلتفرم معاملاتی بروکر اجرا و اطمینان حاصل کنید که اندازه پوزیشن و ریسک‌های احتمالی آن را به‌طور دقیق بررسی کرده‌اید.