ریسک معقول در فارکس چقدر است؟

پیش‌از اینکه به بررسی این موضوع که کم ریسک ترین استراتژی فارکس کدام است، بپردازیم، باید دقیقاً مشخص کنیم که منظور از ریسک معقول در فارکس چقدر است؟ پاسخ این سؤال برای هر معامله‌گر متفاوت است و به تحمل ریسک شما به‌عنوان تریدر بستگی دارد.

همیشه ریسک خود را با توجه به پولی که برایتان اصلا مهم نیست بچینید!

یک قانون کلی این است که در هیچ معامله ای بیش‌از ۲٪ از کل سرمایه در دسترس ریسک نکنید. بسیاری از معامله‌گران حرفه ای و موفق قاعده ۱% تا ۲% ریسک را برای هر معامله رعایت می‌کنند؛ یعنی آن‌ها تنها ۱% تا ۲% از کل سرمایه خود را در هر معامله ریسک می‌کنند.

برای مثال، اگر ۵ هزار دلار در حساب خود دارید، حداکثر ضرر قابل‌قبول نباید بیش‌از ۲ درصد باشد. با این پارامترها، حداکثر ضرر شما در هر معامله ۱۰۰ دلار خواهد بود. ضرر ۲ درصدی در هر معامله به این معنی است که شما می‌توانید پیش‌از اینکه کل حسابتان خالی شود، ۵۰ بار پشت سر هم اشتباه کنید.

درصورتی‌که یک سیستم مناسب برای افزایش احتمال موفقیت در معاملات خود داشته باشید، این میزان اشتباه بعید است. هنگامی که متوجه شدید که حاضرید چقدر از حسابتان را ریسک کنید، می‌توانید محل قرارگیری سفارش حد ضرر (Stop Loss) خود را مشخص کنید.

چگونه ریسک را اندازه گیری کنیم؟

راه اندازه‌گیری ریسک در هر معامله، استفاده از نمودار قیمت است. نمودار شکل زیر را درنظر بگیرید:

اندازه‌گیری ریسک در هر معامله

اولین خط روی نمودار (حد ضرر) باید در جایی کشیده شود که اگر بازار به این سطح برسد، از موقعیت خارج شوید. این خط روی ۱.۳۵۳۴ تنظیم شده است. برای اینکه به بازار کمی فضا داده شود، حد ضرر روی ۱.۳۵۳۰ تنظیم شده است.

مکان خوب برای ورود به موقعیت ۱.۳۵۸۰ است که در این مثال، درست بالای بالاترین قیمت کندل بسته‌شدن یک‌ساعته پس‌از تلاش ناموفق برای تشکیل یک کف سه قلو (Triple Bottom) است. بنابراین، تفاوت بین این نقطه ورود و نقطه خروج ۵۰ پیپ است. اگر با ۵ هزار دلار در حساب خود معامله می‌کنید، ضرر خود را به ۲ درصد از سرمایه معاملاتی خود که ۱۰۰ دلار است، محدود می‌کنید.

رعایت قاعده ۱% الی ۲% ریسک به چند دلیل مهم است:

• مدیریت ریسک مناسب: با محدودکردن ریسک در هر معامله از زیان‌های سنگین که می‌تواند کل سرمایه شما را از بین ببرد، جلوگیری می‌کنید.
• حفظ سرمایه: با حفظ بیشتر سرمایه خود می‌توانید در معاملات بعدی شرکت کنید و فرصت‌های سودآوری خود را همچنان داشته باشید.
• کنترل استرس: معاملات با ریسک بالا می‌تواند استرس زیادی را به شما تحمیل کند که این امر می‌تواند تصمیم‌گیری‌تان را تحت تأثیر قرار دهد.

کم ریسک ترین استراتژی فارکس کدام است؟

در بازار فارکس، استراتژی‌های معاملاتی مختلفی وجود دارد که معامله‌گران براساس تحمل ریسک، سرمایه و تجربه خود از آن‌ها استفاده می‌کنند. در این میان، کم ریسک ترین استراتژی‌ فارکس، استراتژی است که به‌دنبال حفظ سرمایه و کسب بازده معقول با حداقل نوسانات است. با این توضیح می‌توان استراتژی‌های زیر را کم ریسک ترین استراتژی فارکس دانست.

معامله با جفت ارزهای اصلی

درست است که برای کسب سود در بازار فارکس به درجه خاصی از نوسانات نیاز است؛ اما نوسان بیش‌ازحد می‌تواند بسیار پرخطر باشد. به‌همین‌دلیل، کم ریسک ترین استراتژی فارکس این است که با جفت ارزهای اصلی (EUR/USD، GBP/USD، USD/JPY، USD/CHF، AUD/USD، GBP/JPY و USD/CAD) معامله کنید. این گروه از ارزها بسیار نقدشونده و باثبات هستند؛ درنتیجه بعید است که شاهد تغییرات قیمتی غیرمنتظره و قابل‌توجهی در آن‌ها باشید. همچنین اغلب با شرایط معاملاتی بهتر، از جمله اسپردهای کمتر همراه هستند. از جفت ارزهایی با نوسان بیش‌ازحد دوری کنید.

برخی از جفت ارزهای مینور مانند NZD/USD، EUR/CHF می‌توانند جایگزین خوبی باشند. در میان جفت ارزهای اگزوتیک، USD/CNY به‌دلیل موقعیت قوی اقتصاد چین از درجه خاصی از ثبات قیمت برخوردار است.

استراتژی ضد مارتینگل (anti-Martingale)

در بازارهای مالی مانند فارکس سه استراتژی اصلی برای معامله وجود دارد: مارتینگِیل (Martingale)، ضد مارتینگِیل (anti-Martingale) و سفته‌بازی (Speculation). سفته‌بازی از واژه لاتین speculate به‌معنای جاسوسی یا نگاه به آینده گرفته شده است. هیچ معامله‌ای نباید بدون ایجاد شرایط مطلوب برای خود انجام شود.

تبدیل زیان به سود با استراتژی مارتینگل در فارکس

با استفاده از استراتژی ضد مارتینگل هر بار که شکست می‌خورید، اندازه موقعیت خود را نصف می‌کنید؛ اما هر بار که برنده می‌شوید، اندازه موقعیت خود را دو برابر می‌کنید. این تئوری فرض می‌کند که می‌توانید از یک روند برنده سود کسب کنید. برای معامله‌گران آنلاین، این استراتژی کم ریسک ترین استراتژی فارکس است؛ زیرا همیشه کم‌ریسک‌تر است که ضررهای خود را به‌سرعت بپذیرید و اندازه معاملات خود را زمانی که در حال برد هستید، افزایش دهید.

راه‌های کاهش ریسک در استراتژی‌های فارکس کدامند؟

چند تکنیک مؤثر وجود دارد که به شما کمک می‌کند ریسک معاملات خود را به حداقل برسانید. این تکنیک‌ها شامل موارد زیر هستند:

• مدیریت سرمایه؛
• پوشش ریسک (Hedging)؛
• استفاده از حد ضرر (Stop-loss) در معاملات؛
• تعیین نسبت حد ضرر به حد سود (Take profit) در معاملات؛
• توقف تریلینگ (Trailing stop).

کم ریسک ترین استراتژی فارکس لزوماً بهترین استراتژی برای هر فرد نیست.

مدیریت سرمایه (Capital Management)

یکی از مهم‌ترین اصول در معاملات فارکس، مدیریت صحیح سرمایه است. این بدان معنا است که معامله‌گران باید درصد کوچکی از کل سرمایه خود را در هر معامله ریسک کنند که همان‌طور که گفته شد، معمولاً بین ۱ تا ۲ درصد است. رعایت این اصل از زیان‌های سنگین و ازدست‌دادن کل سرمایه در اثر نوسانات بازار جلوگیری می‌کند؛ زیرا در صورت یک معامله ناموفق، تنها بخش کوچکی از سرمایه کل شما آسیب می‌بیند و بخش اعظم سرمایه برای معاملات آینده باقی می‌ماند؛ بنابراین مدیریت سرمایه نقش محافظتی مهمی ‌در برابر ضررهای بزرگ ایفا می‌کند و تأثیر یک معامله اشتباه را به حداقل می‌رساند.

پوشش ریسک یا هجینگ (Hedging)

هجینگ یا پوشش ریسک، یک تاکتیک مهم در مدیریت ریسک معاملات است. در این روش، معامله‌گران یک موقعیت معاملاتی جدید را باز می‌کنند تا از زیان احتمالی یک موقعیت قبلی جلوگیری کنند یا آن را جبران کنند.

معامله‌گران اغلب از نمادهای دارای همبستگی به این منظور استفاده می‌کنند. به این صورت که به‌طور هم‌زمان معاملاتی در جهت مخالف روی دو نماد با همبستگی مثبت یا معاملاتی در جهت یکسان روی دو نماد با همبستگی منفی انجام می‌دهند. به‌عنوان مثال، جفت ارز EUR/USD با جفت ارز USD/CAD همبستگی منفی دارد. فرض کنید شما یک موقعیت خرید در جفت ارز EUR/USD باز کرده‌اید؛ اما پس‌از مدتی نگران شده‌اید که ممکن است تصمیم اشتباهی گرفته باشید. در این شرایط می‌توانید یک موقعیت خرید در یک جفت ارز دیگر با همبستگی منفی نسبت به EUR/USD ایجاد کنید تا در صورت زیان در معامله اول، معامله دوم آن را جبران کند.

با هج کردن در فارکس از زیان خود بکاهید

پوشش ریسک می‌تواند با بازکردن دو موقعیت معاملاتی در جهت مخالف روی یک نماد واحد هم انجام شود. این استراتژی اگرچه هزینه‌های معاملاتی را افزایش می‌دهد؛ اما ریسک کلی را کاهش می‌دهد. هدف از هج کردن در فارکس کاهش ریسک از طریق متنوع‌سازی پورتفولیو و ایجاد موقعیت‌های معاملاتی متضاد است تا در صورت زیان در یک موقعیت، موقعیت دیگر آن را جبران کند.

استفاده از حد ضرر (Stop Loss) در معاملات

تعیین سطح حد ضرر در هر معامله یکی از مهم‌ترین روش‌های کنترل ریسک است. هنگام ورود به یک موقعیت خرید یا فروش باید سطح قیمتی را مشخص کنید که در صورت رسیدن قیمت به آن نقطه، پوزیشن را با ضرر محدود ببندید. این کار از زیان‌های بزرگ‌تر جلوگیری می‌کند و مانع ازدست‌دادن کل سرمایه می‌شود.

تعیین نسبت حد ضرر به حد سود در معاملات

نکته کلیدی دیگر تعیین نسبت مناسب بین حد سود (Take Profit) و حد ضرر است. توصیه می‌شود حد سود همیشه بزرگ‌تر از حد ضرر باشد؛ مثلاً دو تا سه برابر آن. به‌این‌ترتیب حتی با درصد موفقیت ۵۰ درصدی در معاملات همچنان سودده خواهید بود. به‌عنوان مثال اگر حد سود دو برابر حد ضرر باشد، پس‌از ۱۰ معامله با ۵ سود و ۵ ضرر، ۱۰ واحد سود کسب کرده‌اید و در مقابل ۵ واحد ضرر متحمل شده‌اید.

استفاده از توقف متحرک یا تریلینگ استاپ (Trailing Stop)

توقف متحرک یک نوع حد ضرر یا استاپ لاس است که به‌طور خودکار با حرکت قیمت در جهت سودآور جابه‌جا می‌شود. به‌این‌ترتیب، اگر معامله سودآور باشد، توقف متحرک اجازه می‌دهد سود بیشتری کسب کنید؛ اما در عین حال ریسک را هم محدود می‌کند.

به‌عنوان مثال، فرض کنید سهمی ‌را در ۱۰ دلار خریداری کرده‌اید و توقف ضرر اولیه را روی ۸ دلار قرار داده‌اید. اگر قیمت به ۱۴ دلار برسد، می‌توانید توقف متحرک را به نقطه‌ای بالاتر از ۱۰ دلار (مثلا ۱۱ دلار) جابه‌جا کنید. به‌این‌ترتیب اگر قیمت بعداً کاهش یابد، همچنان سود خود را حفظ خواهید کرد.

روش‌های مختلفی برای تعیین نقاط توقف متحرک وجود دارد؛ مانند استفاده از حرکت میانگین متحرک (Moving Average (MA))، سطوح حمایت و مقاومت (Resistance and Support Levels)، پرایس اکشن (Price Action)، نمودارهای شمعی یا کندل‌استیک‌ها (Candlesticks)، فیبوناچی (Fibonacci)، پیونت پیونت (Pivot point) و غیره که می‌توانید براساس سبک معاملاتی خود یکی را انتخاب کنید.

‌کم ریسک ترین استراتژی فارکس به‌دنبال کسب سودهای کوچک و ثابت با تمرکز بر مدیریت ریسک است. پراپ تریدرها هم که از جمله حرفه‌ای‌ترین تریدرهای فارکس هستند، از استراتژی‌های مدیریت ریسک مشابهی با معامله‌گران کم‌ریسک استفاده می‌کنند تا ضررهای خود را به حداقل برسانند.

پراپ تریدر (Prop Trader) معامله‌گری است که با سرمایه یک شرکت یا سازمان خاص نه با سرمایه شخصی خودش در بازارهای مالی معامله می‌کند. شرکت‌های پراپ تریدینگ به معامله‌گران موفق این فرصت را می‌دهند تا با سرمایه آن‌ها معامله کنند و در ازای آن در سود حاصل از معاملات شریک می‌شوند.

معامله‌گران پراپ می‌توانند از استراتژی‌های کم ریسک مانند مدیریت سرمایه، استفاده از حد ضرر، تحلیل تکنیکال قوی، تمرکز بر جفت ارزهای کم‌نوسان، صبر و انضباط و آموزش مداوم استفاده کنند، بدون اینکه نگران ازدست‌دادن سرمایه شخصی خود باشند.

سخن پایانی

کم ریسک ترین استراتژی فارکس در واقع ترکیبی از چند عنصر کلیدی است که باید به‌درستی اجرا شوند تا شما را به هدف نهایی‌تان برسانند. مدیریت سرمایه و ریسک، استفاده از حد ضرر، تحلیل تکنیکال قوی، تمرکز بر جفت ارزهای کم‌نوسان، حفظ انضباط و آموزش مداوم، همگی نقش مهمی‌ در کاهش ریسک و افزایش احتمال موفقیت در این بازار پرنوسان دارند. با پیروی از این اصول می‌توانید احتمال موفقیت خود را افزایش دهید و از ضررهای بزرگ و ویرانگر که موجب ازدست‌رفتن کل دارایی شما می‌شود، جلوگیری کنید.